Fizetési szolgáltató aktív hatósági felügyelet alatt
Az Organismo Agenti e Mediatori (OAM) az olasz hatóság, amely a pénzügyi és fizetési szolgáltatók átláthatóságát és megfelelőségét felügyeli. A Daevon hivatalosan nyilvántartásba van véve nála.
Beszéljen csapatunkkal
Az OAM licenc röviden
A 141/2010. számú törvényerejű rendelet hozta létre az OAM-ot (Organismo degli Agenti e dei Mediatori) az olasz hitel- és fizetési szolgáltatási szektor szereplőinek felügyeletére. Aki pénzügyi szolgáltatást forgalmaz olasz területen, annak regisztrálnia kell — nincs kivétel.
A licenc megszerzése feddhetetlenséget, szakmai felkészültséget és szervezeti szilárdságot igazol, amit rendszeres ellenőrzések során vizsgálnak. Aki nem tartja fenn ezeket, kockáztatja a nyilvántartásból való törlést.
OAM-regisztráció nélkül senki sem működhet a Bank of Italy által engedélyezett fizetési intézmény ügynökeként vagy forgalmazójaként: ez az első jogi feltétel — a szolgáltatónak és mindenkinek, aki rá bízza magát.
Miért fontos az OAM licenc mindenki számára, aki fizetéseket kezel
Jogi kötelezettség, nem választás
A 141/2010. számú törvényerejű rendelet minden fizetési szolgáltatási ügynök számára kötelezővé teszi az OAM-regisztrációt. A regisztráció nélküli működés jogtalan pénzügyi tevékenységnek számít, közvetlen következményekkel azok számára, akik nem regisztrált szolgáltatóval dolgoznak.
Folyamatos ellenőrzés, nem egyszeri pecsét
Az OAM folyamatosan figyeli nyilvántartott szereplőit: fennmaradnak-e a követelmények, tisztességesek-e az ügyfélkapcsolatok. Ez a folyamatos kontroll egyaránt védi a szolgáltatót és a végfelhasználót.
Ezt nézik meg elsőként a bankok és partnerek
Mielőtt bármilyen üzleti kapcsolat elindulna, a bankok, fizetési intézmények és vállalati ügyfelek először az OAM-regisztrációt ellenőrzik. A regisztrált szolgáltatóval való együttműködés minden érintett számára csökkenti a reputációs és jogi kockázatot.
Így tartja fenn a Daevon az OAM-megfelelőséget
Dokumentáció mindig kéznél
A Daevon aktívan és naprakészen tartja OAM-regisztrációját, a szabályozás által előírt dokumentációt mindig elérhetővé tartva ellenőrzésekhez és auditokhoz.
AML és PSD2 képzett csapat
Fizetési szolgáltatásaink értékesítésében résztvevő minden munkatárs kötelező képzésen vesz részt a pénzmosás elleni küzdelemről, a PSD2-szabályozásról és a fogyasztóvédelemről.
Belső AML- és KYC-kontrollok
A Daevon belső ügyfél-átvilágítási (KYC/AML) eljárásokat alkalmaz, jelenti a gyanús tranzakciókat, és a panaszokat az OAM és a Bank of Italy irányelveinek megfelelően kezeli.
Közvetlen kapcsolat a felügyeleti szervekkel
A Daevon gyorsan válaszol az OAM és a Bank of Italy megkereséseire, és részt vesz az ágazati kezdeményezésekben, mindkét hatósággal átlátható kapcsolatot fenntartva.
Mit jelent ez konkrétan az Ön vállalkozása számára
Nulla kitettség nem engedélyezett szolgáltatóknak
Az OAM-nál regisztrált szolgáltató megóvja Önt a nem engedélyezett szereplőkkel való együttműködés kockázatától — nincs szankció, nincs jogi felelősség vállalata számára.
Gyorsabb banki onboarding
A bankok és fizetési intézmények mindig az OAM-ellenőrzéssel kezdik az átvilágítást. Mivel a Daevon regisztrációja már megvan, ügyfelei szolgáltatásának aktiválása gyorsabban megy.
Nyitott kapu vállalati és közszférás megrendelésekhez
Közbeszerzéseknél és B2B kiválasztási eljárásoknál az OAM-megfelelőség gyakran kizáró kritérium. A Daevon-nal ez a feltétel már teljesül.
Végfelhasználók jogszabály által védve
Az OAM-felügyelet biztosítja, hogy minden művelet megfeleljen a szabályozásnak, védve a fizetési szolgáltatásait használó fogyasztók jogait és adatait.
Regisztrált vagy nem: a valódi különbség
| A Daevon-jel (OAM regisztrált) | OAM-regisztráció nélkül | |
|---|---|---|
| Engedélyezés | Az OAM által ellenőrzött és engedélyezett | Jogellenes tevékenység kockázata a 131-ter TUB cikkely alapján |
| Felügyelet | Az OAM és a Bank of Italy rendszeresen ellenőrzi | Semmilyen intézményi felügyelet nincs |
| Pénzmosás elleni küzdelem | A szabályozásnak megfelelő KYC/AML eljárások | Nincs ügyfél-átvilágítási kötelezettség |
| Fogyasztóvédelem | Panaszok kezelése szabályozási protokollok szerint | Nincs szerződéses átláthatósági garancia |
Gyakori kérdések az OAM licencről
Pontosan mire való az OAM a fizetési szolgáltatásoknál?
Hogyan ellenőrizhetem, hogy a Daevon valóban regisztrált-e az OAM-nál?
Mi történik, ha nem OAM-regisztrált szolgáltatóval dolgozom?
Az OAM felügyelete kiterjed a digitális fizetési szolgáltatásokra is?
Válasszon valóban engedélyezett fizetési szolgáltatót
A Daevon OAM-nál regisztrált fizetési szolgáltatóként működik, megfelel a szabályozásnak, és intézményi felügyelet alatt áll.
Chiara
Daevon Ügyfélszolgálat