Платежен доставчик под активен регулаторен надзор
Organismo Agenti e Mediatori (OAM) е италианският орган, който следи за прозрачността и съответствието на доставчиците на финансови и платежни услуги. Daevon е официално вписан в него.
Свържете се с нашия екип
Лицензът OAM накратко
Законодателен декрет 141/2010 създава OAM (Organismo degli Agenti e dei Mediatori) за надзор на операторите в италианския сектор на кредитните и платежните услуги. Всеки, който разпространява финансови услуги на италианска територия, трябва да се регистрира — без изключение.
Притежаването на лиценза означава доказана почтеност, професионализъм и организационна стабилност, проверявани чрез периодични контроли. Който не ги поддържа, рискува отписване от регистъра.
Без регистрация в OAM никой не може да действа като агент или дистрибутор на платежна институция, упълномощена от Банката на Италия: това е първото законово условие — за оператора и за всеки, който му се доверява.
Защо лицензът OAM има значение за всеки, който обработва плащания
Законово задължение, не избор
Законодателен декрет 141/2010 прави регистрацията в OAM задължителна за всеки агент на платежни услуги. Работата без регистрация се счита за незаконно упражняване на финансова дейност, с директни последици за всеки, който работи с нерегистриран оператор.
Постоянен контрол, не еднократен печат
OAM постоянно следи регистрираните от него субекти: спазват ли изискванията, коректни ли са отношенията с клиентите. Тази непрекъсната проверка защитава едновременно оператора и крайния потребител.
Първото нещо, което проверяват банките и партньорите
Преди да започне търговско отношение, банките, платежните институции и корпоративните клиенти първо проверяват регистрацията в OAM. Работата с регистриран оператор намалява репутационния и правния риск за всички страни.
Как Daevon поддържа съответствие с OAM
Документация, готова във всеки момент
Daevon поддържа регистрацията си в OAM активна и актуална, като винаги държи готова документацията, изисквана от регулацията, за проверки и одити.
Екип, обучен по AML и PSD2
Целият персонал, участващ в разпространението на нашите платежни услуги, преминава задължително обучение по борба с изпирането на пари, регулацията PSD2 и защита на потребителите.
Вътрешен контрол по AML и KYC
Daevon прилага вътрешни процедури за комплексна проверка на клиенти (KYC/AML), докладва подозрителни транзакции и обработва жалби съгласно указанията на OAM и Банката на Италия.
Директна връзка с регулаторите
Daevon отговаря своевременно на запитванията на OAM и Банката на Италия и участва в инициативи на сектора, поддържайки прозрачна връзка с двете институции.
Какво означава това конкретно за вашия бизнес
Нулева изложеност на неупълномощени оператори
Оператор, регистриран в OAM, ви отдалечава от риска да работите с неупълномощени субекти — без санкции, без правна отговорност за компанията ви.
По-бърз банков онбординг
Банките и платежните институции винаги започват комплексната проверка с верификация на OAM. Тъй като регистрацията на Daevon вече е налице, активирането на услугата за вашите клиенти става по-бързо.
Отворен път към корпоративни и публични поръчки
При публични търгове и B2B подбори съответствието с OAM често е елиминаторен критерий. С Daevon това условие вече е изпълнено.
Крайни клиенти, защитени от закона
Надзорът на OAM запазва всяка операция в рамките на регулацията, защитавайки правата и данните на потребителите, използващи вашите платежни услуги.
Регистриран или не: истинската разлика
| С Daevon (Регистриран в OAM) | Без регистрация в OAM | |
|---|---|---|
| Упълномощаване | Проверен и упълномощен от OAM | Риск от незаконна дейност по чл. 131-ter TUB |
| Надзор | Периодично проверяван от OAM и Банката на Италия | Никакъв институционален надзор |
| Борба с изпирането на пари | Процедури KYC/AML, съобразени с регулацията | Без задължение за комплексна проверка на клиенти |
| Защита на потребителите | Жалби, обработени по регулаторни протоколи | Без гаранция за договорна прозрачност |
Често задавани въпроси за лиценза OAM
За какво точно отговаря OAM при платежните услуги?
Как мога да проверя, че Daevon е действително регистриран в OAM?
Какво се случва, ако работя с оператор, който не е регистриран в OAM?
Обхваща ли надзорът на OAM и дигиталните платежни услуги?
Работете с наистина упълномощен платежен оператор
Daevon работи като платежен доставчик, регистриран в OAM, съответстващ на регулацията и под институционален надзор.
Chiara
Поддръжка на Daevon